Ein halbes Jahrhundert – so lange gibt es den offenen Immobilienfonds hausInvest (ISIN: DE0009807016) der Commerz Real AG bereits. Dabei ist der Fonds alles andere als von gestern, im Gegenteil: Bei den Anlagestrategien hat das Fondsmanagement die Megatrends, die die Gesellschaft prägen, immer im Blick. Als wichtigste Themen bis 2030 identifiziert das hausInvest-Team Digitalisierung, Mobilität, Nachhaltigkeit, Urbanisierung und Gesundheit. Diese sind nicht getrennt voneinander zu betrachten, sondern greifen ineinander. Damit der Fonds von den Entwicklungen profitieren und sie mit vorantreiben kann, stehen insbesondere den Nutzungsarten der Immobilien im Fonds-Portfolio einige Veränderungen bevor.


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Nachhaltigkeit


Sozusagen das Überthema der Megatrends ist die Nachhaltigkeit. Das Thema umfasst dabei mehr als allein den Umweltschutz – auch wenn dieser natürlich in einer Welt, die vom Klimawandel bedroht ist, eine zentrale Rolle einnimmt. Ein viel verwendeter Begriff im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit ist die Abkürzung ESG. Sie steht für die englischen Begriffe Environmental, Social und Governance und bezieht sich auf Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungskriterien – drei Bereiche, die bei der nachhaltigen Geldanlage ausschlaggebend sind. hausInvest – nach der EU-Offenlegungsverordnung als Artikel-8-Fonds eingestuft – widmet sich sowohl beim Investieren als auch im eigenen Unternehmen allen drei ESG-Bereichen.



hausInvest-Immobilie 100 Pearl Street | Foto: © Commerz Real


Umwelt


Das erklärte Ziel des Fonds ist es, bis 2050 ein klimaneutrales Investmentportfolio aufgebaut zu haben und die Treibhausgasemissionen in Übereinstimmung mit dem Pariser Klimaabkommen bis 2050 auf 14 Kilogramm CO2e pro Quadratmeter zu reduzieren. Damit dies gelingt, baut hausInvest auf eine systematische und digitale Erfassung des Energieverbrauchs der Portfolio-Immobilien. Die Daten bilden das Grundgerüst, um den ökologischen Fußabdruck zu reduzieren und gleichzeitig Kosten zu optimieren, indem Stromspitzen und unnötige Lasten frühzeitig erkannt werden. Die Gemeinschaftsflächen des deutschen und französischen Portfolios werden zudem bereits zu fast 100 Prozent mit Ökostrom betrieben.


Soziales


Durch ein breit diversifiziertes Immobilienportfolio strebt hausInvest eine stabile Wertentwicklung an. Diese Diversifizierung soll auch künftig beibehalten werden, es wird aber eine Verschiebung in der Gewichtung der Nutzungsarten geben. Das Fondsmanagement plant, langfristig den Anteil an Wohnimmobilien im Fonds-Portfolio auf bis zu 30 Prozent auszuweiten. Davon sollen wiederum 20 bis 40 Prozent in die Bereiche gefördertes und bezahlbares Wohnen fallen. Im Bereich der Gewerbeimmobilien ist geplant, verstärkt an Mieter aus dem Gesundheitssektor zu vermieten.


Bei den Investitionen stehen ganzheitliche Objekt- und Quartiersbetrachtungen im Mittelpunkt. hausInvest möchte für die Mieter nachhaltige Lebensräume schaffen, die neben Wohnraum auch Lösungen für soziale Bedürfnisse bereitstellen.


Unternehmensführung


Die Commerz Real AG hat sich als Unternehmen den UN Principles for Responsible Investment (UN PRI) verpflichtet. Das Unternehmen macht es sich beispielsweise zur Aufgabe, ESG-Themen in der Investitionspolitik und -praxis zu berücksichtigen und darüber hinaus Unternehmen „zu einer angemessenen Offenlegung Bezug auf ESG-Themen anhalten“. Ziel der Initiative ist, gute Unternehmensführung, Integrität und Rechenschaftspflichten zu fördern.


Um den Prinzipien gerecht zu werden, werden alle Geschäftspartner und Dienstleister des hausInvest einer intensiven Prüfung unterzogen, um insbesondere Korruption, Geldwäsche oder Bestechung zu verhindern sowie kritischen Branchen frühzeitig zu erkennen.


Digitalisierung


Digitalisierung ist nicht erst seit der Corona-Pandemie eines der Themen, die die Gesellschaft beschäftigen – auch wenn diese die Entwicklungen noch einmal deutlich vorangetrieben hat. Für hausInvest spielt die Digitalisierung insbesondere im Zusammenhang mit Smarten Immobilien eine Rolle: Diese sollen ein harmonisches Zusammenspiel zwischen Mensch und Technologie ermöglichen. Der Übergang zur Nachhaltigkeit ist fließend: Asset-Verbrauchsdaten können durch smarte Immobilien komfortabel gemessen und analysiert werden. Dadurch wird eine Echtzeitoptimierung der Verbräuche im Portfolio möglich.


Ebenfalls im Fokus steht die bei hausInvest die digitale Infrastruktur der Immobilien und die Zufriedenheit der Mieter. Wie Commerz Real berichtet, hat ein großer Teil der hausInvest-Büroflächen das renommierte WiredScore-Zertifikat für digitale Infrastruktur und Konnektivität innerhalb der Immobilien in Gold oder Platin erhalten – nach Angaben von Wired Score der bislang höchste Zertifizierungsgrad aller offenen Immobilienfonds. Jens Böhnlein, Global Head of Assetmanagement and Sustainability bei Commerz Real, betont die Bedeutung des Themas für den Fonds: „Digitale Infrastruktur wird mehr und mehr zum zentralen Erfolgsfaktor eines Bürogebäudes und damit zum wesentlichen Werttreiber für Investoren.“


Mobilität


Der Beginn der Corona-Pandemie brachte einen steilen Anstieg des mobilen Arbeitens mit sich – auch wenn es in diesem Fall vorrangig bedeutete, dass die Menschen weniger mobil waren: Leben, Arbeiten und Freizeit fanden in einem sehr eingeschränkten Umfeld statt. Nun, da sich die Maßnahmen weltweit lockern beziehungsweise wegfallen, bleibt ein Wunsch nach Mobilität und Flexibilität. Die aus der Notwendigkeit ausgedehnte Möglichkeit, im Homeoffice zu arbeiten, zeigte vielen Arbeitgeber, dass ein mobiles Arbeiten möglich ist – eine zumindest teilweise Rückkehr in die Büros scheint aber sowohl auf Arbeitnehmer- als auch Arbeitgeberseite erwünscht: Ohne einen designierten Arbeitsplatz ist eine Work-Life-Balance schwierig zu erreichen. In den meisten Fällen hat sich ein Hybridmodell etabliert.



hausInvest-Immobilie One Forty West | Foto: © Melia City Frankfurt


hausInvest sieht durch die Entwicklung der Arbeitsmodelle ein großes Potenzial für sogenannte Work-Life-Blending-Spaces: Immobilien, die neben Büroräumen auch Lebensräume für Freizeitgestaltung, Einkaufsmöglichkeiten und Ähnliches anbieten. Ein Beispiel aus dem hausInvest-Portfolio sind die Widok Towers in Warschau, Polen: Das Gebäude bietet neben modernen Büro- und Gewerberäumen auch fast 650 Quadratmeter Terrassen und Grünflächen, die einen Ausgleich zum Arbeitsleben schaffen sollen.


Zu dieser gelebten Mobilität kommt eine Revolution der Mobilitätsformen. Durch eine wachsende Anzahl an Elektro-Autos beispielsweise entsteht ein hoher Bedarf an passender Infrastruktur. hausInvest begegnet diesem Bedarf beispielsweise durch Immobilien mit angeschlossenen E-Ladestationen.


Urbanisierung


Das 21. Jahrhundert wird mitunter auch als das „Zeitalter der Städte“ betitelt. Weltweit leben heute bereits mehr als die Hälfte der Menschen in Städten, bis 2050 sollen es etwa zwei Drittel werden, so ein Gutachten des Wissenschaftlichen Beirats der Bundesregierung Globale Umweltveränderungen. Das Zukunftsinstitut bezeichnet Städte als die „Staaten von morgen“. Gemeint ist damit, dass politische und wirtschaftliche Veränderungen verstärkt auf lokaler Ebene stattfinden werden; die Städte würden somit zu den mächtigsten Akteuren unserer globalisierten Welt.


Auch unter diesem Gesichtspunkt werden also Work-Life-Blending-Spaces an Bedeutung gewinnen: Die Lebensqualität der Menschen steht immer mehr im Mittelpunkt.


Gesundheit


Das Thema Gesundheit wird als Megatrend in den kommenden Jahren weiter an Bedeutung gewinnen. Dafür sorgen unter anderem die demografische Entwicklung – der Anteil an Über-Sechzig- und Achtzigjährigen an der Gesamtbevölkerung ist in den vergangenen Jahrzehnten stark gestiegen und wird perspektivisch noch weiter steigen – sowie auch ein verstärktes Gesundheitsbewusstsein in der Bevölkerung.


hausInvest will bis 2030 den Anteil von Immobilien aus dem Health- und Medical-Services-Bereich am Gesamtportfolio von 5,2 Prozent auf 6,1 Prozent erhöhen. Auch hier setzt der offene Immobilienfonds auf die Verzahnung verschiedener Serviceleistungen, wie bei dem Forum Medikum in Mülheim an der Ruhr: Neben verschiedenen Dienstleistungen in den Bereichen Medizin, Therapie und Pflege bietet das Objekt auch Shopping-Möglichkeiten und Gastronomie-Angebote.


hausInvest – stabile Performance seit 50 Jahren



hausInvest-Immobilie ADIDAS-HAUS | Foto: © Commerz Real


Seit seiner Auflage im Jahr 1972 kann der offene Immobilienfonds der Commerz Real mit einem stabilen Wertzuwachs punkten. Er ist derzeit in 153 Immobilien investiert, verteilt auf 18 Länder und 14 Nutzungsarten. Zu den Highlight-Immobilien aus dem Portfolio zählen beispielsweise der Bürokomplex 100 Pearl Street in New York City, das ADIDAS-Haus in der Berliner Tauentzienstraße, das Prestigeobjekt One Forty West – Wohnungen, Konferenzräume, Gastronomie und ein 4-Sterne-Hotel in einem – in Frankfurt am Main oder das Einkaufscenter Westfield in London


Wertentwicklung im Fünf-Jahreszeitraum



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Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Damit sind Kursverluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Allein verbindliche Grundlage des Kaufs eines Investmentfonds sind die derzeit gültigen Verkaufsunterlagen („Wesentliche Anlegerinformationen“, Verkaufsprospekt sowie Jahres- und Halbjahresberichte, soweit veröffentlicht). Diese Unterlagen, die in englischer und/oder deutscher Sprache vorliegen, erhalten Sie unter https://www.fondsdiscount.de/fonds/de0009807016/ oder direkt beim Emittenten. Dieser Text dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.