Hamburg meine Perle – die Geschichte der Lloyd Fonds AG


1995 wurde die Lloyd Fonds Gesellschaft für Unternehmensbeteiligungen mbH & Co. KG in Hamburg gegründet. Dort hat das Unternehmen bis heute seinen Hauptsitz. Die Hansestadt wurde passend gewählt, da Lloyd Fonds bis 1999 ausschließlich geschlossene maritime Fonds entwickelte und vertrieb. In den folgenden Jahren erschloss sich die Aktiengesellschaft weitere Branchen und vergrößerte ihr Anlagespektrum: Windenergie, Immobilien, britische Kapitallebensversicherungen, Private-Equity-Fonds, Hotelimmobilienfonds und Investments in Flugzeuge wurden in die Investmentpalette aufgenommen. Seit 2001 hat Lloyd Fonds den Rechtsstatus einer AG.


Nach einem Wechsel im Vorstand begann eine Neuausrichtung in der Lloyd Fonds AG. Seit 2019 liegt der Fokus auf aktiv gemanagten Publikumsfonds, digitalem Portfoliomanagement und individuellem Vermögensmanagement. Offene Investmentfonds wurden in die Reihe der Finanzprodukte aufgenommen.


Für das digitale Portfoliomanagement wurde die LAIC Capital GmbH gegründet. LAIC steht für „Leading Artificial Intelligence Competence“ und ist die FinTech-Tochter der Lloyd Fonds AG. Individuelle Portfolios werden dort mit einem von LAIC entwickelten Algorithmus, dem LAIC ADVISOR, zusammengesetzt.


Um ihre vermögenden Privat- und Geschäftskunden generationenübergreifend zu betreuen, hat die Lloyd Fonds AG 2018 90 Prozent an der Lange Asset und Consulting GmbH übernommen. Letztere ist von Banken und Finanzkonzernen unabhängig und verwaltet einen Rentenfonds. Die GmbH ist als „Lloyd Vermögen“ bekannt und betreut vermögende Privat- und institutionelle Kunden sowie Family Offices, die überdies zu ungewöhnlichen Anlagestrategien bereit sind.


Mit der Übernahme von 90 Prozent der SPSW Capital GmbH erhöhte die Lloyd AG 2019 ihr Kapital- und Sachvermögen. Die Tochtergesellschaft verwaltet zwei Mischfonds und einen Hedgefonds.


2005 ging das Unternehmen an die Börse; 2017 folgte die Listung im Segment Scale der Deutschen Börse in Frankfurt. Die Marktkapitalisierung der AG liegt bei über 100 Milliarden Euro. Bis auf einen kleinen Knick zu Beginn der Corona-Pandemie im März 2020 konnte die Lloyd Fonds AG ein kontinuierliches und kräftiges Wachstum verzeichnen. Ihre größte Aktionärin ist mit 22 Prozent der Anteile die DEWB Effecten GmbH.


Das Vermögensverwaltungsunternehmen hat sich hohe Ziele gesteckt: Bis 2024 erwartet die Lloyd Fonds AG eine organische Wachstumsrate von 40 Prozent; zusammen mit den Akquisitionen verspricht sie sich eine Wachstumsrate von 45 Prozent.


„Aktiv. Mehr. Wert.“ – die drei tragenden Säulen bei Lloyd Fonds


Diese Begriffe stehen beispielhaft für die drei Standbeine der Lloyd Fonds AG:


Lloyd Fonds managt ihre Fondsprodukte aktiv und verfolgt dabei eine Alpha-Strategie. Zu der Palette gehören Aktienfonds, Mischfonds, Rentenfonds und Spezialfonds.


Für die individuelle Portfoliozusammenstellung nutzt LAIC mehr digitale Innovation und hat den LAIC ADVISOR mit einem eigenen Algorithmus entwickelt. Dieser unterscheidet sich von klassischen Robo-Advisors: Der Fokus liegt auf aktiv gemanagten Fonds, das Anlagespektrum wird täglich neu bewertet, das Risikomanagement ist dynamisch und Nachhaltigkeitsaspekte werden berücksichtigt.


Gemeinsam mit Lloyd Vermögen schaffen LAIC und Lloyd Fonds Wert für ihre Anleger, der sich aus der Performance ihrer Produkte und ihrem ausgezeichneten Service ergibt.


Um nachhaltig zu investieren, hat die Lloyd Fonds AG verschiedene Bekenntnisse abgelegt: die PRI (Principles for Responsible Investment), das CDP (Carbon Disclosure Project), die „Frankfurter Erklärung“ sowie die SCIENCE BASED TARGETS. Sie unterstützt Aufforstungsprojekte und ist seit 2020 CO2-neutral.


Spannende Finanzprodukte bei Lloyd Fonds


Der Lloyd Fonds - European Hidden Champions (ISIN: DE000A2PB598) ist ein junger Small- und Mid-Cap-Aktienfonds aus dem Jahr 2019. Trotz Corona-Pandemie hat der Fonds seine ersten beiden Jahre mit Erfolg bestritten. Das Management führt dies auf das gut funktionierende Risikomanagement und den Fokus auf robuste, familiengeführte Unternehmen zurück. Das generelle Augenmerk des Fonds liegt auf Investitionen in den Bereichen Digitalisierung, Onlinehandel, Automatisierung und der Überarbeitung des Gesundheitssystems. Das Sondervermögen des Fonds wird zu über 95 Prozent in Aktien, vor allem in Deutschland und Schweden, investiert.


Der im Jahr 2010 aufgelegte Mischfonds Lloyd Fonds - WHC Global Discovery (ISIN: DE000A0YJMG1) belegte im Sparplancheck von FONDS professionell ONLINE den ersten Platz. Die Anlagestrategie richtet sich nach dem Value Investing: Es werden weltweit unterbewertete Vermögenswerte gesucht, so soll ein möglichst hoher Kapitalzuwachs erreicht werden. Über 80 Prozent des Sondervermögens wird in Aktien investiert, der Rest wird aus Geldmarkt beziehungsweise Kasse, Rentenpapieren und Aktienfonds zusammengestellt. Der Mischfonds hat keine Beschränkungen hinsichtlich Regionen, Sektoren oder der Unternehmensgröße. Investiert wird überwiegend in der DACH-Region und in Skandinavien. 


Mit dem Lloyd Fonds - Green Dividend World (ISIN: DE000A2PMXF8) hat die Lloyd Fonds AG 2019 einen Nachhaltigkeitsfonds aufgelegt. Der ausschüttende All-Cap-Aktienfonds wird vom WWF Deutschland unterstützt und verfolgt weltweite Renditechancen. Die ESG-Kriterien gehen konform mit den UN Sustainable Development Goals. Das Sondervermögen wird hauptsächlich in Aktien in den USA und Deutschland und in die Branche der Industrie- und Investitionsgüter investiert. Weitere Branchen sind die Informationstechnologie, Telekommunikationsdienstleistung sowie Versorgung und Gesundheitswesen.


Mit dem Lloyd Fonds - ASSETS Defensive Opportunities (ISIN: DE000A1H72N5) hat die Aktiengesellschaft ihren Anlegern für ihre Geldpolster eine attraktive Alternative zu Tagesgeld und Girokonto geschaffen. Der ausschüttende Rentenfonds feierte Ende Mai 2021 sein zehnjähriges Bestehen und bietet seinen Anlegern ein sicherheitsorientiertes Investment mit täglicher Liquidität. Das Sondervermögen wird zu über 90 Prozent in Rentenpapiere in der ganzen Welt investiert. Im Fokus stehen Anleihen mit kurzer Restlaufzeit. Die übrigen Investitionen setzen sich aus Genussscheinen, Geldmarkt beziehungsweise Kasse und Optionsscheinen zusammen.


Alle Fonds der Lloyd Fonds AG beziehen Kunden von FondsDISCOUNT.de, wie gewohnt, ohne den branchenüblichen Ausgabeaufschlag.