Weiter – immer weiter. Der hausInvest (ISIN: DE0009807016) feiert in diesen Tagen seinen 50. Geburtstag. Der am 7. April 1972 aufgelegte offene Immobilienfonds von Commerz Real ist ein Dauerbrenner und in fünf Jahrzehnten seinem Anspruch, ein langfristig solides Investment zu bieten, gerecht geworden: Seit der Auflage hat er jedes Jahr im Plus abgeschlossen. Heute zählt er zu den größten offenen Immobilienfonds Europas. Inzwischen sind rund eine Million Anleger mit insgesamt 17,2 Milliarden Euro investiert (Stand: 31.03.2022). Trotz der coronabedingten Markturbulenzen hat der hausInvest am 31. März 2022 das Geschäftsjahr 2021/22 mit einem Plus abgeschlossen.


Als Inflationsschutz einsetzbar


Immobilien stehen für Wertstabilität und Inflationsschutz und entwickeln sich unabhängig von anderen Assets wie Aktien und Anleihen. Als Sachwerte schützen sie vor Kaufkraftverlust und bieten sich im schon länger im niedrigen Zinsniveau als Anlagealternative an. Ziel des hausInvest-Fondsmanagements ist es, einen kontinuierlichen Wertzuwachs von regelmäßigen Erträgen aus Mieten und Zinsen sowie An- und Verkäufen zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds in Immobilien in Europa und weltweit. Derzeit beschränkt sich der außereuropäische Anteil auf die Regionen Asien/Pazifik und Nordamerika zwischen zehn und 30 Prozent. Deutschland ist mit rund 45 Prozent am stärksten gewichtet.


Über 150 Immobilien


Der Fonds investiert in 153 Immobilien aus 18 Ländern und 57 Städten. Die Vermietungsquote liegt aktuell bei 93 Prozent. Zum Portfolio gehören beispielsweise Büroimmobilien, Einzelhandelsobjekte wie Shoppingcenter, aber auch Wohnimmobilien und Hotels. Neben Schmuckstücken in Frankfurt, New York oder London gehören auch weniger prominente, aber rentable Immobilien zu hausInvest. Der seit 2007 verantwortliche Fondsmanager Mario Schüttauf verweist auf die breite Diversifikation: „Wir investieren in verschiedene Länder, Regionen und Branchen. Dadurch können wir uns unterschiedliche Zyklen an den Märkten zunutze machen.“ Schüttauf bezeichnet den Fonds als „Basisinvestment im Bereich der europäischen Immobilienfonds mit globaler Beimischung“. Seiner Einschätzung nach sollte sich der Anlageerfolg „in einem herausfordernden Marktumfeld weiter positiv und stabil entwickeln“.



Frankfurt, One Forty West (Copyright Melía Frankfurt City)

Stabiles Fundament


Mit über 3.700 Mietern aus zahlreichen Branchen ist der Immobilienfonds laut Schüttauf nicht nur nach außen, sondern auch nach innen breit diversifiziert. „Durch 14 unterschiedliche Nutzungsarten, langfristige Mietverträge und kleinteilige Flächenvermietung verfügt der Fonds über ein stabiles, breit aufgestelltes Fundament“, so der Fondsmanager. Wohnimmobilien sind in den vergangenen Jahren immer mehr in den Fokus des Managements gerückt. So arbeitet hausInvest seit 2019 mit dem Wohnspezialisten „Wertgrund Immobilen AG“ zusammen. Mittlerweile gehören rund 1.600 Wohneinheiten zum Portfolio. In das diesjährige Jubiläumsjahr ist der Fonds mit Käufen von vier Wohnprojekten in Leipzig („Krystallpalast“ und „Eliseneck“), Dresden („Wohnen am Kulturgleis“) und Jena („Wohnen am Mönchsberg“) gestartet.


Fazit: Der hausInvest hat über ein halbes Jahrhundert lang mit einer schwankungsarmen Wertsteigerung gezeigt, dass er für konservativ ausgerichtete Anleger eine Option sein könnte. Das breit gestreute Portfolio spricht dafür, dass der Fonds auch in den kommenden Jahren und Jahrzehnten auch für turbulente Marktphasen gut gerüstet ist. Der hausInvest ist ein ESG-Produkt nach Artikel 8 der EU-Verordnung 2019/2088 (Offenlegungsverordnung) und damit als nachhaltiger Fonds eingestuft.


 


Wertentwicklung seit Auflage



 


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Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Damit sind Kursverluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Allein verbindliche Grundlage des Kaufs eines Investmentfonds sind die derzeit gültigen Verkaufsunterlagen („Wesentliche Anlegerinformationen“, Verkaufsprospekt sowie Jahres- und Halbjahresberichte, soweit veröffentlicht). Diese Unterlagen, die in englischer und/oder deutscher Sprache vorliegen, erhalten Sie unter /fonds/de0009807016/ oder direkt beim Emittenten. Dieser Text dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.