Treue zum Partner, langjährige Freundschaften oder auch die Loyalität zum Arbeitgeber – Beständigkeit ist für viele Menschen ein großer Wert. Was im Privat- und Geschäftsleben gelten mag, lässt sich auch auf die Finanzwelt übertragen. So lautet etwa einer der bekannten Merksätze an der Börse „Hin und her macht Taschen leer“. Was sich darin so schön reimt, hat durchaus einen finanziellen Hintergrund, Stichwort: Transaktionskosten. Diese können je nach Depotbank die Rendite empfindlich schmälern. Insofern spricht aus Gebührensicht einiges dafür, sein Depot nicht ständig umzuschichten, sondern seinem Fondsinvestment mittel- bis langfristig treu zu bleiben. Über den Zeitverlauf – dies ist ein weiterer Pluspunkt einer langjährigen „Bindung“ – lassen sich zudem kurzfristige Verluste in der Regel wieder wettmachen, dies ergibt sich aus dem stetigen Auf und Ab an den Finanzmärkten. Auch stellt sich bei Langfrist-Investments, insbesondere in Form von Sparplänen, nicht die Frage nach dem richtigen Timing – denn der optimale Ein- und Ausstiegszeitpunkt lässt sich ohnehin nur mit viel Glück erwischen.


Also Fonds auswählen und auf Gedeih und Verderb im Portfolio behalten? Nicht ganz. Befindet sich ein Investmentfonds in einer anhaltenden Abwärtsphase und auch die Marktgegebenheiten oder ein frischer Wind im Fondsmanagement sprechen nicht für eine Trendumkehr, sollte man sich trennen.


Doch genau dies scheint vielen Anlegern schwer zu fallen. So tummeln sich in den FondsDISCOUNT.de-Top-Seller-Listen seit Jahren die ewig gleichen Fonds, andere Anlageprodukte schaffen es so gut wie nie in die Top-10 der beliebtesten Fonds. Zwar sind hier in der Tat keine krass zu Buche schlagenden Under-Performer vertreten, und doch könnte sich renditeseitig der Blick auf mögliche Fonds-Alternativen lohnen.


Betrachtet man die für den Performancevergleich üblichen fünf Jahre, erzielte etwa der Flossbach von Storch Multiple Opportunities (ISIN: LU0323578657) eine Wertentwicklung von 41,56 Prozent. Für einen Mischfonds ist dies durchaus attraktiv. Sieht man sich allerding in der Kategorie „Mischfonds flexibel“ genauer um, lässt sich die Performance des rund zwölf Milliarden schweren Fondsklassikers aber deutlich toppen. Dies gelingt etwa mit dem WSS-Europa (ISIN: AT0000497227), der in fünf Jahren 155,34 Prozent erwirtschaftete oder zum Beispiel mit dem Acatics Datini Valueflex Fonds (ISIN: DE000A1H72F1), der in fünf Jahren auf 145,89 Prozent kam.


Auch der DWS Top Dividende (ISIN: DE0009848119) wird gerne zugekauft und rangiert insofern beständig auf den ersten Plätzen der FondsDISCOUNT.de-Depotauswertungen. Fondsmanager Thomas Schüssler setzt erfolgreich auf dividendenstarke Unternehmen und bescherte seinen Anlegern in fünf Jahren eine Performance von aktuell 50,33 Prozent. Möchte man nicht auf regelmäßige Dividendenausschüttungen verzichten, könnte alternativ zum Beispiel der Lupus Alpha Dividend Champions (ISIN: DE000A1JDV61) interessant sein. Im Vergleich zum 19-Millarden schweren Top Dividende brachte es der „nur“ 209 Millionen umfassende Lupus-Alpha-Fonds auf stolze 103,98 Prozent in fünf Jahren.


Und auch der Mischfonds Carmignac Patrimoine (ISIN: FR0010135103) ist seit vielen Jahren sehr beliebt, der Flaggschiff-Fonds der französischen Fondsboutique galt ursprünglich geradezu als Überflieger. Doch mittlerweile müssen Anleger viel Geduld mit ihrem Patrimoine aufbringen, in fünf Jahren lag die Performance bei mauen 17,43 Prozent. Betrachtet man etwa ein Jahr Wertentwicklung, verbuchte der Kundenfavorit sogar ein Minus von 0,86 Prozent – und dies in einem Umfeld steigender Aktienkurse. Anleger, die eine mögliche Rückkehr zu alter Stärke nicht mehr erwarten, finden in der Kategorie „Mischfonds ausgewogen“ aber einige renditeträchtigere Angebote. So etwa den Janus Hendersen Balanced Fund (ISIN: IE0004445015) mit einer Wertentwicklung von 41,52 Prozent in fünf Jahren oder den Allianz Strategy 50 (ISIN: LU0352312184) mit einem Plus von 53,96 Prozent.


Fazit: Blickt man allein auf die Kennzahl „Performance“ lassen sich oft interessante Alternativen zu den bekannten Fondsklassikern finden. Denn häufig steht hinter einem großen Fondsvolumen ein geschicktes Marketing, welches das Interesse der Anleger auf den Fonds lenkt oder aber ein Fonds zehrt noch von vergangenen Erfolgen. Mit unserem Chartvergleich können Sie Ihren Fonds gegen eine mögliche Alternative antreten lassen. Tipp: Vergleichen Sie nur Fonds aus derselben Kategorie, denn zum Beispiel Aktien- und Mischfonds unterscheiden sich in ihrer Anlagestrategie bzw. den Assetklassen und weisen daher von Hause aus ein unterschiedliches Rendite-Risiko-Profil auf. Weitere Alternativ-Fonds können Sie sich über unserer Fonds-Suche anzeigen lassen (Fondstyp und Anlageschwerpunkt wählen, nach Performance sortieren).

Alle Performanceangaben: Quelle FWW, Stand 08.02.2018


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